म्युच्युअल फंड्सचा निराशाजनक परतावा

आर्थिक वर्ष 2026 मधील अहवाल:  देशांतर्गत फंड मागे, तर आंतरराष्ट्रीय फंड्स अव्वल

नवी दिल्ली :

आर्थिक वर्ष 2026 मध्ये बहुतेक इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी गुंतवणूकदारांना निराश केले, जिथे केवळ 46 टक्के फंड्सना सकारात्मक परतावा देता आला. आंतरराष्ट्रीय फंडांनी उत्कृष्ट कामगिरी केली, तर अनेक देशांतर्गत फंड मागे राहिले. तज्ञांनी आर्थिक वर्ष 2027 साठी संतुलित गुंतवणूक आणि मोठ्या फंडांवर अधिक अवलंबून राहण्याचा सल्ला दिला आहे.

आर्थिक वर्ष 2026 म्युच्युअल फंड अहवाल

जर तुम्ही आर्थिक वर्ष 2026 मध्ये इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक केली असेल, तर हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे की या वर्षी बहुतेक फंडांनी चांगली कामगिरी केली नाही. आकडेवारीनुसार, निम्म्याहून कमी फंड गुंतवणूकदारांना नफा मिळवून देऊ शकले. विश्लेषणानुसार, एकूण 553 इक्विटी फंडांपैकी केवळ 253 फंडांनी सकारात्मक परतावा दिला, म्हणजेच सुमारे 46 टक्के फंड हा लाभ देऊ शकले. उर्वरित फंडांकडून अपेक्षेपेक्षा कमी परतावा मिळण्याची शक्यता आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांसाठी योग्य फंड निवडणे अधिक महत्त्वाचे ठरते.

आंतरराष्ट्रीय फंडांनी इतका चांगला परतावा का दिला?

आंतरराष्ट्रीय फंडांनी आर्थिक वर्ष 2026 मध्ये जबरदस्त कामगिरी केली आणि यामागे अनेक कारणे आहेत. सर्वात मोठे कारण म्हणजे अमेरिकन बाजाराची ताकद आणि तंत्रज्ञान कंपन्यांमधील, विशेषत: एआय (आर्टिफिशियल इंटेलिजन्स) संबंधित कंपन्यांमधील तेजी. याव्यतिरिक्त, रुपयाच्या तुलनेत डॉलर मजबूत झाला, ज्यामुळे परदेशात केलेल्या गुंतवणुकीवरील परतावा आणखी वाढला. यासोबतच, जागतिक कमोडिटी आणि ऊर्जा किमतींमध्ये मोठी वाढ झाली. याचा फायदा कच्चे तेल, खाणकाम आणि ऊर्जा कंपन्यांना झाला, ज्याचा परिणाम आंतरराष्ट्रीय फंडांवरही झाला. सेमीकंडक्टर आणि इलेक्ट्रॉनिक्सच्या वाढत्या मागणीनेही तंत्रज्ञान-प्रधान बाजारांना आधार दिला.

देशांतर्गत फंडांची कामगिरी कशी आहे?

आंतरराष्ट्रीय फंडांनी उत्तम परतावा दिला असला तरी, काही देशांतर्गत फंडांनीही चांगली कामगिरी केली आहे. आयसीआयसीआय प्रू मिडकॅप फंड आणि एचडीएफसी डिफेन्स फंड यांसारख्या फंडांनी 12 टक्केपेक्षा जास्त परतावा दिला आहे. त्याचवेळी, डीएसपी व्हॅल्यू फंड आणि निप्पॉन इंडिया यूएस इक्विटी ऑप फंडानेही सुमारे 10 टक्के परतावा मिळवला आहे. कोटक ट्रान्सपोर्टेशन अँड लॉजिस्टिक्स फंड, कोटक पायनियर फंड आणि आयसीआयसीआय प्रू पीएसयू इक्विटी फंड यांसारख्या काही इतर फंडांनीही मध्यम स्तराचा परतावा दिला.

फंडांची कामगिरी कमकुवत का राहिली?

आर्थिक वर्ष 2026 मध्ये, अनेक फंडांमुळे गुंतवणूकदारांना तोटा झाला. विशेषत: टेक्नॉलॉजी आणि थिमॅटिक फंडांवर अधिक परिणाम दिसून आला. क्वांट टेक फंडांना सर्वाधिक तोटा झाला, ज्यात गुंतवणूकदारांचे पैसे सुमारे 28 टक्क्यांनी कमी झाले. याशिवाय, सिमको अॅक्टिव्ह मोमेंटम फंड, एचडीएफसी टेक्नॉलॉजी फंड आणि टाटा डिजिटल इंडिया फंड यांसारख्या फंडांनाही दुहेरी अंकी तोटा झाला. इन्व्हेस्को इंडिया ईएसजी इंटिग्रेशन स्ट्रॅटेजी फंड, सुंदरम बिझनेस सायकल फंड आणि क्वांट पीएसयू फंड यांसारख्या इतर फंडांनीही खराब कामगिरी केली.